起底2015年度十大融資圈套：本年傻子顯著不敷用

【內容擇要】本年12月，廣東公安構造宣告，e租寶涉嫌背法謀劃被備案偵察，公司開創人打發也被查詢拜訪。據財新報導，e租寶母公司鈺誠團體及聯系關系公司，銀行賬上的可用資金餘額不敷10億元。

1、MMM合作金融平臺

發端於俄羅斯，本年進入海內。

道理是：投資人先作為“供給贊助者”給“追求贊助者”供給資金，便可得到體系內部泉幣。15天後，投資人再以“追求贊助者”的身份，與新的“供給贊助者”配對，賣出內部泉幣套現。號稱月收益30%。

銀監會等國度部委本年結合宣佈“風險預警提醒”。12月25日該平臺宣佈通知佈告稱：今朝將撤消全部的提現申請，新的投資生意業務照舊舉行。業內子士以為，隻出沒有進跡象是高危跡象，該融資形式崩盤風險較大。

2、e租寶

曾在央視消息聯播前的黃金時段打告白、融資范圍750億元互聯網金融平臺e租寶，是以融資租賃為基本營業，但業內以為這項營業一般收益不敷以支持e租寶瞭9%以上的回報率。

本年12月，廣東公安構造宣告，e租寶涉嫌背法謀劃被備案偵察，公司開創人打發也被查詢拜訪。據財新報導，e租寶母公司鈺誠團體及聯系關系公司，銀行賬上的可用資金餘額不敷10億元。那末多錢去瞭那裡？還在查詢拜訪。

3、泛亞事宜

昆明泛亞有色金屬生意業務所旗下一款明星產物“日金寶”具有資金隨進隨出、年化約13%、逐日結息及時到賬的項目，豐富的收益吸收瞭浩瀚投資者介入。但是從本年4月份，開端湧現投資者的資金沒法取回，泛亞慢慢限定生意業務，到瞭7月連投資者寄存在泛亞賬戶的小我資金也遭到“解凍”。激發投資者維權，喊出“生擒單九良，還我心血錢”的標語。20多個省分的22萬投資者的430億元資金難以討回。

12月22日，昆明市國民當局宣佈傳遞稱，昆明泛亞有色金屬生意業務地點謀劃運動中涉嫌背法犯法題目，公安構造已依法備案偵察。事發後，一個北漂碼農在微博撰文報告本身在泛亞的遭受，寫出收集名言“你貪的是利錢，人傢要的是你的本金”……

4、金賽銀基金

本年9月尾，中國安然北京分公司兜銷的理產業品湧現瞭兌付危急，該理產業品的刊行方深圳金賽銀基金開張。上百名投資者集合在北京金融街上的中國安然團體北京分公司樓下向安然團體維權，投資者表現，認為是安然保險的產物才買的，合計投資的60億元投資款不知去向。安然保險回應稱，安然人壽營業員暗裡背規推介金賽銀產物的范圍約為1億元閣下，會主動合營警方查詢拜訪。

5、大大團體

12月23日，互聯網金融公司大大團體被媒體報導因涉嫌不法集資四名高管被羈押，警方解凍瞭大大團體賬戶，發明其賬面上僅剩1億多元資金，但假如要完成投資人資金完整兌付，大概須要40億元閣下。12月25日大大團體的官方網站聲明，正在接收上海經偵查詢拜訪取證，案件還不決性。聲明稱，因上海經偵查詢拜訪須要，大大團體相幹賬戶被依法解凍，今朝全部客戶兌付事情停滯。

6、卓達平易近間融資事宜

無界消息報導河北省一傢名叫“卓達新材”的公司沒有任何謀劃理產業品的天資，卻在近幾年一向在傾銷他們公司的理產業品，並給出20%-30%的年化收益。投資者的數目在40萬人閣下，融資金額高達百億。以後，卓達公司修建工人圍攻無界消息，並舉行瞭財政封賬，今朝處於停息贖回的狀況。

7、生果營行

號稱要做生鮮業的“阿裡巴巴”，一年以內開瞭256傢實體店的O2O黑馬，12月16日生果營行CEO易德（真名伍慧）由於涉嫌欺騙被深圳市警方帶走查詢拜訪。生果營行經由過程“合股人眾籌”融資方法來辦理開設實體門店所需資金，單店投資額在100—120萬元閣下，生果營行還采取會員預支卡方法敏捷回籠資金，有充值2000元送2000元等多個會員層次。據狀師統計，停止越日上午10點就有多人報案，觸及金額已到達3億多元。

8“新四板”原始股圈套

一些打著已上岸“四板”（處所股轉體系）的公司，宣稱在將來兩三年後，可從地區股交中間“轉升”至新三板或中小板，因此，宣傳其出售的原始股具有暴跌潛力，吸收投資者購置。12月11日，證監會官網發文稱，個體地區性股權市場的少數掛牌企業（大部門為跨地區掛牌的企業），傳播鼓吹已大概馬上在地區性股權市場“上市”，向社會"出售或讓渡“原始股”，還許諾牢固收益，其行動涉嫌背法。

此前，上海優索環保在登錄上海股權托管生意業務中間後，售賣原始股，投資者誤認為上海股權托管生意業務中間是上交所，受騙。

9、貴金屬現貨生意業務

貴金屬現貨投資異常火爆，從“倫敦金”到“現貨白銀”、再到“原油生意業務”，號稱在短時間內能夠贏利數十倍，許多沒有懂得風險的投資者敏捷投身這類投資方法，但平臺公司應用互聯網技巧修正行情的K線圖，以掌握投資者和誤導投資者的投資行動，經由過程與客戶對賭的方法贏利。

無界消息本年暴光瞭投資者告發吉林省中科萬銀貴金屬謀劃有限公司、蘭州錦東尚投商品生意業務有限公司兩傢公司分離在吉林貴金屬生意業務中間、青海省銘爵大批商品生意業務中間平臺上的如上操縱，客戶沒有賺到一分錢，本金吃虧殆盡的工作。

10、銀行飛單

到銀行購置理產業品，被許多投資者視為異常平安的理財方法。但本年卻接連曝出中國農業銀行北京市通州支行次渠分理處相幹事情職員誘騙17位客戶投資2248萬元，購置的理產業品卻遭受飛單，並不是農行正軌理產業品。本年7月，廣發銀行也產生“飛單”案件，客戶劉密斯等5人在廣發銀行北京某支行員工推舉下購置瞭一款年收益達11%的私募基金產物，一年兌付期到後卻充公到許諾的本金與利錢，總計有767萬元投資額。